Thời gian qua, cơ quan công an liên tiếp phanh phui và bắt giữ nhiều đối tượng lập sàn vàng ảo trên mạng để kinh doanh thu lợi bất chính. Bất chấp việc các sàn vàng ảo đang bị cơ quan điều tra xem xét mức độ vi phạm, vẫn có những lời mời gọi tư vấn đầu tư vàng được tung trên mạng và nhiều người nhẹ dạ cả tin dễ dàng…sập bẫy. 

 

 

 

 

Theo thống kê của các cơ quan chức năng, trên mạng internet tại Việt Nam đang tồn tại khoảng 30 - 40 đơn vị kinh doanh trái phép vàng, ngoại tệ trên mạng thông qua tài khoản.

Sàn giao dịch vàng đã chính thức được cơ quan chức năng "khai tử” từ tháng 3-2010. Nhưng chỉ ít lâu sau đó, các sàn vàng ảo (thực chất là giao dịch thật mà không kinh doanh vàng vật chất, thông qua mạng internet) bắt đầu nhen nhóm hoạt động với tốc độ lan truyền mau chóng với các tên gọi núp bóng Công ty tư vấn đầu tư. 

 

Thực ra, bản chất kinh doanh sàn vàng ảo được miêu tả là hoạt động kinh doanh ngoại hối qua tài khoản, dưới hình thức giao dịch ký quỹ và giá trị ròng được định giá lại liên tục theo biến động của tỷ giá các đồng tiền, hay giá hàng hóa nguyên liệu- trong đó có vàng. Ngoại hối được hiểu là bao gồm ngoại tệ là đồng tiền của quốc gia khác, hoặc đồng tiền chung châu Âu và vàng, trong đó có cả vàng trên tài khoản.Việc kinh doanh trên sàn vàng không phải hoạt động mua - bán ngoại hối phục vụ nhu sử dụng ngoại hối mà là hoạt động mua, bán ngoại hối nhằm đầu cơ biến động giá. Vì tỷ giá luôn biến động, cộng với tỷ lệ đòn bẩy rất lớn (1:500), nên về mặt lý thuyết, khả năng kiếm lời từ các kênh đầu tư mà người dân quen gọi là sàn vàng ảo là rất cao và rất nhanh.

 

Trước khi Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao (C50, Bộ Công an) phối hợp cùng C45 tiến hành khám xét 3 địa điểm của Công ty TNHH Tư vấn Đầu tư Khải Thái tại tầng 18, phòng 3, toà nhà Charmvit (117 Trần Duy Hưng, Cầu Giấy, Hà Nội); tại tầng 11 tòa nhà PLASCHEM (số 562 Nguyễn Văn Cừ, Long Biên, Hà Nội) và tại tầng 18 tòa nhà Lotte (số 54 Liễu Giai, Cống Vị, Ba Đình, Hà Nội) thì Công ty này cho nhân viên tiếp thị tới tất cả các khách hàng. Cụ thể: mời giao dịch vàng, tài khoản vàng với sàn vàng ở nước ngoài hoặc có thể hướng dẫn nhà đầu tư trong nước nhờ người thân mở tài khoản ở nước ngoài rồi thông qua internet giao dịch tại Việt Nam. 

 

Phần lớn các công ty tư vấn đầu tư tài chính và vàng thường cho nhân viên gọi điện thoại tư vấn, nói chuyện qua mạng rồi giới thiệu một số sản phẩm đầu tư mới dưới những cái tên khác như đầu tư vàng vật chất hay vàng nữ trang... Nhưng chung quy lại điểm chung nhất vẫn thông qua hệ thống giao dịch của sàn và có tỷ lệ đặt cọc tương tự như tỷ lệ ký quỹ, phổ biến ở mức 5%. 

 

Việc công ty Khải Thái một thời từng cam kết, người ủy thác được hưởng 3%/tháng cho kỳ hạn gửi 3 tháng, 3,5%/tháng cho kỳ hạn gửi 6 tháng hoặc 1 năm. Như vậy, nếu mang tiền ủy thác đầu tư vào công ty này khách hàng chỉ cần đến tháng nhận tiền với mức lãi suất lên tới 36 - 42%/năm, gấp 7 lần mức lãi suất mà các ngân hàng đang huy động.ảo đương nhiên nhanh chóng hút lượng người tham gia và giao dịch liên tục tăng.

 

 

 

 

Hiện nay trên các trang mạng, các sàn vàng vẫn ngang nhiên quảng cáo. Sàn vàng fx.vn với lời giới thiệu: Đưa bạn đến thành công. Tại sao các sàn vàng vẫn tồn tại bất chấp trong quy định ghi rõ là bất hợp pháp, bị xử phạt lên tới 100 triệu đồng và cũng là hình thức đầu tư có khả năng thua lỗ rất cao. Theo phân tích của các chuyên gia trong ngành, trong khi nhiều nhà đầu tư quyết tâm "đoạn tuyệt” với hình thức kinh doanh vàng tài khoản thì vẫn có không ít nhà đầu tư còn "vương vấn”. Nếu khách hàng không thích ủy thác đầu tư, khách hàng có thể trực tuyến thực hiện giao dịch. Và muốn để duy trì trạng thái hoạt động của tài khoản vàng nhà đầu tư chỉ cần nộp tiền vào tài khoản ngân hàng của công ty.

 

Thực chất giao dịch trên các sàn vàng ảo bằng tài khoản như vậy là đánh bạc mà phần thắng luôn thuộc về nhà cái, còn con bạc thì luôn luôn trắng tay. Các sàn vàng ôm lệnh của nhà đầu tư, các chủ sàn có thể can thiệp vào quá trình giao dịch theo hướng có lợi cho họ và bất lợi cho người tham gia. Chỉ có nhà đầu tư mất trắng trong khi chủ đầu tư trở thành "ông kễnh” ôm tiền. Đặc biệt, thị trường ngoại hối là một thị trường biến động nhanh và khó lường nhất trong hệ thống thị trường tài chính - tiền tệ, rất nhạy cảm với các thông tin kinh tế toàn cầu. Dù là ủy thác đầu tư hay đứng ra chơi trực tiếp, nhà đầu tư cũng đang tham gia vào hoạt động đầu tư phi pháp, không được pháp luật bảo vệ. 

 

Một chuyên gia trong ngành tài chính cho biết, các hoạt động giao dịch làm ảnh hưởng đến an ninh tiền tệ đều không hợp pháp. Tuy nhiên có thực tế, những điều bị cấm thì càng có sức hấp dẫn đây là mấu chốt tại sao vẫn có hàng nghìn người tham gia các sàn vàng ảo, thực hiện hàng ngàn giao dịch mỗi ngày. Chưa kể, trong bối cảnh hiện nay các kênh đầu tư cũng đang bị hạn chế, tâm lý của người dân thích được "ngồi mát ăn bát vàng”, vì vậy bất chấp mọi rủi ro khách hàng vẫn quan tâm đến sàn vàng.

 (ST)